¿Qué es la «lucha contra el blanqueo de capitales»?
Anti-Lavado de Dinero (AML) se refiere a un conjunto de leyes y regulaciones promulgadas para prevenir el movimiento ilegal de dinero en todo el mundo. El lavado de dinero se refiere al proceso de ocultar el origen del efectivo (obtenido ilegalmente) pasándolo a través de una secuencia generalmente compleja de transferencias o transacciones. Estas transacciones son generalmente legítimas y, por lo tanto, no se marcarían, lo que permite que el propietario original de los fondos ilegítimos utilice los fondos para fines legales.
El AML tiene como objetivo actividades delictivas como el comercio de bienes ilegales (drogas, contrabando, etc.), la corrupción en la oficina pública y la evasión de impuestos, por nombrar algunos. Se trata explícitamente de los métodos que ocultan estos delitos y el dinero obtenido de estos actos.
Las instituciones financieras juegan un papel importante en ALD. Si los delincuentes no pueden trasladar con éxito el producto de estos actos ilegales, no se les incentivaría a realizar estos delitos. Por lo tanto, las instituciones financieras deben monitorear las transacciones de los clientes y los registros de depósitos, especialmente cuando parecen ser más grandes de lo normal.
