¿Qué es FinCEN?
La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) es una oficina reguladora federal del Tesoro de los Estados Unidos. FinCEN es la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de los Estados Unidos y es una de las más de 100 UIF internacionales que componen el Grupo Egmont, una entidad que se centra en la cooperación y el intercambio¿Qué es un intercambio? Un intercambio de criptomonedas es un mercado digital que permite a compradores y vendedores... Leer más de información entre UIF. Como UIF, la FinCEN está obligada a divulgar información financiera relacionada con el presunto producto del delito y el posible financiamiento del terrorismo.
FinCEN lleva a cabo sus deberes regulatorios en virtud de la Ley de Información sobre Transacciones Monetarias y Financieras de 1970, cuyo marco legislativo se conoce comúnmente como la Ley de Secreto Bancario (BSA). La BSA autoriza al Secretario del Tesoro a emitir regulaciones financieras a los bancos y otras instituciones financieras para establecer programas contra el lavado de dinero (AML) y presentar informes para ayudar en las investigaciones y procedimientos penales, tributarios y regulatorios, así como cierta inteligencia y cuestiones de lucha contra el terrorismo.
