Cumplimiento normativo

¿Qué es el cumplimiento normativo?

En el año 2009, blockchain surgió como una tecnología revolucionaria en el mundo. Sin embargo, su aplicación y potencial se extienden más allá de las criptomonedas. Blockchain opera en un marco simple que consiste en un libro mayor distribuido que se ejecuta simultáneamente en millones de nodos distribuidos en geografía, organizaciones e individuos. Lo que distingue a blockchain es su integridad e irreversibilidad de datos garantizadas criptográficamente.

Este es uno de los aspectos más impresionantes de blockchain desde el punto de vista del cumplimiento porque es prácticamente inmutable: una vez que los datos se guardan en la cadena, no se pueden cambiar ni eliminar. Como resultado, blockchain se utiliza como documento o prueba de transferencia para cualquier activo digital, como bitcoins u otras monedas digitales.

KYC (conozca a su cliente) y las políticas contra el lavado de dinero son parte del cumplimiento normativo, y blockchain puede desempeñar un papel clave. Los bancos y otras instituciones financieras deben completar varias tareas y pasos para aceptar nuevos clientes. Hay reglas importantes a seguir con respecto a la confirmación y verificación, además de la recopilación de datos. En algunos casos, el proceso puede tardar varios meses. Muchos de los pasos podrían omitirse si los datos ya estaban en una base de datos segura y a prueba de manipulaciones: una cadena de bloques incorruptible.